Zásady společnosti 1win týkající se KYC a AML

Společnost 1win uplatňuje postupy KYC a AML za účelem ověření totožnosti každého majitele účtu, předcházení podvodům a eliminace rizika finanční kriminality na platformě. Tato opatření tvoří základ transparentní služby, která je v souladu s právními předpisy.

Co tyto postupy zaručují:

• Férové podmínky pro všechny registrované uživatele
• Ochrana osobních údajů a bezpečnost účtů
• Plná transparentnost při nakládání s uživatelskými údaji
• Trvalé dodržování regulačních požadavků platných v České republice
• Bezpečné prostředí bez manipulací a nezákonných finančních aktivit

Každý nový uživatel je povinen absolvovat ověření totožnosti, než získá přístup ke všem funkcím platformy, a v kterékoli fázi používání účtu může být požádán o předložení dokladů. V rámci procesu ověření totožnosti mohou být vyžadovány následující druhy dokladů:

• Úřední doklad s fotografií potvrzující totožnost majitele účtu
• Doklad o adrese vydaný v nedávné době a s jasně stanovenou platností, který potvrzuje místo bydliště uživatele
• Potvrzení o vlastnictví platebního prostředku, které prokazuje, že použitý platební prostředek patří registrovanému uživateli

Všechny předložené dokumenty jsou zpracovávány v souladu s platnými normami na ochranu osobních údajů a jsou využívány výhradně k ověření a zajištění souladu s předpisy.

Společnost 1win uplatňuje systematický soubor bezpečnostních opatření, jejichž cílem je zabránit praní špinavých peněz, financování terorismu a jakékoli formě nelegální finanční činnosti na platformě. Tato opatření fungují nepřetržitě a vztahují se na všechny uživatele bez ohledu na stav jejich účtu.

Zavedené klíčové kontrolní mechanismy v oblasti boje proti praní špinavých peněz:

• Průběžné sledování transakcí za účelem identifikace neobvyklých vzorců nebo podezřelých aktivit
• Automatizovaná detekční pravidla, která označují neobvyklé chování k následnému prověření
• Zpřísněné postupy hloubkové kontroly uplatňované u vysoce rizikových účtů nebo událostí
• Ruční prověřování velkých převodů nebo transakcí, které se odchylují od očekávaného chování účtu
• Přiřazování rizikového skóre účtům na základě profilů aktivity a údajů o chování
• Kontrola proti sankčním seznamům a databázím politicky exponovaných osob (PEP)
• Plnění oznamovací povinnosti vůči příslušným orgánům, kdykoli to vyžadují právní předpisy

Některé činnosti jsou na platformě přísně zakázány a jsou považovány za porušení povinností v oblasti KYC a AML. Uživatelům, u nichž bude zjištěno, že se dopouštějí některé z následujících činností, mohou být okamžitě uložena donucovací opatření:

• Zřizování nebo vedení více účtů za účelem obcházení pravidel ověřování nebo ochrany účtu
• Předkládání padělaných, pozměněných nebo odcizených dokladů totožnosti v rámci procesu ověřování totožnosti
• Provádění transakcí s cílem zamaskovat původ finančních prostředků nebo usnadnit praní špinavých peněz
• Pokusy o zneužití nebo manipulaci se systémy platformy způsobem, který narušuje fair play
• Sdílení, prodej nebo převod přístupu k účtu na jinou osobu
• Používání platebních prostředků, které nepatří registrovanému držiteli účtu
• Uvedení nepravdivých nebo zavádějících osobních údajů v jakékoli fázi registrace nebo ověřování

Nedodržení požadavků KYC a AML představuje porušení podmínek platformy a vede k přijetí donucovacích opatření bez předchozího upozornění. V závislosti na povaze a závažnosti porušení mohou následky zahrnovat dočasné nebo trvalé pozastavení účtu, zmrazení nebo zabavení finančních prostředků spojených s podezřelou činností, zrušení sázek nebo souvisejících výher a případně nahlášení držitele účtu příslušným českým nebo mezinárodním orgánům.

Každý registrovaný uživatel nese osobní odpovědnost za to, že jeho osobní údaje budou po celou dobu existence účtu přesné a aktuální. Uživatelé jsou povinni dokončit ověření totožnosti ve lhůtě stanovené platformou a bezodkladně reagovat na jakékoli žádosti o dodatečné doklady. Všechny platební metody používané na platformě musí patřit výhradně držiteli registrovaného účtu a použití finančních nástrojů třetích stran není povoleno. Od uživatelů se rovněž očekává, že platformu informují, pokud se dozvědí o jakékoli podezřelé činnosti týkající se jejich účtu nebo ji mají v podezření. Včasná spolupráce při ověřovacím procesu je nezbytná pro zachování nepřetržitého přístupu ke službám platformy.

Společnost 1win považuje zásady fair play a transparentnosti za své základní závazky a zajišťuje, aby každý uživatel mohl využívat služby v bezpečném, předpisy dodržujícím a rovném prostředí. Závazek platformy k dodržování těchto standardů se odráží v každé fázi správy účtu a dohledu nad transakcemi.

Zásady pro chování na platformě:

• Trvalé a plné dodržování platných standardů KYC a AML
• Důvěrné zacházení s osobními údaji a jejich ochrana v souladu s regulačními požadavky
• Neustálé sledování podezřelých aktivit u všech typů účtů
• Aktivní prevence manipulace, nekalého jednání a zneužití identity
• Specializovaná uživatelská podpora v otázkách týkajících se zabezpečení účtů a bezpečnostních opatření
• Sdílená odpovědnost platformy a jejích uživatelů za udržování zákonného prostředí
• Stejné podmínky pro všechny uživatele bez výjimky, bez ohledu na historii účtu nebo objem vkladů